FlexWork on Finanssivalvonnan hyväksymä maksupalvelujen tarjoaja
FlexWork on Finanssivalvonnan hyväksymä maksupalveluntarjoaja, joka tarjoaa asiakkailleen turvallisia ja luotettavia maksupalveluja. Maksulaitosrekisteröinti haettiin FlexWork Software Oy:lle jo heti uuden Rahanpesulaki 414/2024 tultua voimaan.
Laki astui voimaan 1.1.2024
Euroopan unionin neuvosto hyväksyi jo 18.2.2020 maksupalveluntarjoajien tiedonantovelvollisuutta koskevan direktiivin ja hallinnollista yhteistyötä koskevan asetuksen.
Tämän lisäksi myös Rahanpesulaki 414/2024 uudistui 03/2024 ja muutos velvoittaa maksupalveluntarjoajia seuramaan pakotelistoja ja jäädyttämispäätöksiä sekä tunnistamaan asiakkaansa.
EU-jäsenvaltioiden, kuten Suomen, oli sovellettava näitä säännöksiä 1.1.2024 alkaen ja laki rajat ylittäviä maksuja koskevasta maksupalveluntarjoajien tiedonantovelvollisuudesta astui voimaan Suomessa suunnitellusti 1.1.2024 alkaen.
Asetuksilla asetetaan maksupalveluntarjoajille, kuten kevytyrittäjien laskutuspalveluille velvoite säilyttää maksutietoja ja ilmoittaa ne veroviranomaisille ja edellytetään toimia, joiden avulla voidaan havaita ja estää Rahanpesulain mukaisia pakotesääntelyn ja jäädyttämispäätöksen vastaisia toimia.
Miten tämä lakimuutos näkyy FlexWork-asiakkaille?
Rahanpesulaki velvoittaa meitä tunnistamaan asiakkaamme ja toimeksiantajamme sekä selvittämään näiden liiketoimintaa ja omistusta koskevia tietoja, mukaan lukien tosiasiallisia edunsaajia koskevat tiedot. Rahanpesulaki velvoittaa meitä tunnistamaan myös asiakkaamme ja toimeksiantajamme edustajan sekä selvittämään tiedon edellä mainittujen mahdollisesta poliittisesta vaikutusvallasta.
Tämän vuoksi olemme tehneet muutoksia omiin toimintatapoihimme ja lähetämme uusille asiakkaille aina pyynnön tunnistautua sähköisesti omilla verkkopankkitunnuksilla. Tämän lisäksi tunnistautumisen yhteydessä keräämme yleistä tietoa laskutukseen liittyen tietopyynnön avulla. Asiakkailtamme tämä vie aikaa kokonaisuudessaan noin kaksi minuuttia. Tarvittaessa olemme yhteydessä asiakkaisiin myös henkilökohtaisesti, mikäli tarvitsemme lisätietoja.
Miksi seurantaa tehdään?
Rahanpesulain ilmoitusvelvollisuus koskee käytännössä kaikkia, jotka tekevät rahaan liittyviä toimenpiteitä yritysten tai yksityishenkilöiden puolesta.
Lakimuutoksen tarkoituksena on seurata ja torjua arvonlisäveropetoksia, estää rahanpesua ja terrorismia vahvistamalla veroviranomaisten ja maksupalveluntarjoajien välistä yhteistyötä. Asetuksen myötä yhteistyö jäsenvaltioiden välillä vahvistuu ja verovalvonnan ja petostentorjunnan kannalta tarpeellisia tietoja voidaan vaihtaa keskenään entistä helpommin.
Lain noudattamista valvovat Suomessa Finanssivalvonta, Poliisihallitus, Patentti- ja rekisterihallitus, aluehallintovirasto (AVI) sekä Suomen Asianajajaliitto.
Rahanpesusta voidaan lain mukaan määrätä rike- tai seuraamusmaksu, tai tuomita vankeuteen enintään kahdeksi vuodeksi.
Valitse turvallinen ja luotettava laskutuspalvelu
Maksupalveluiden tarjoaminen Suomessa edellyttää joko maksulaitoksen toimilupaa tai Finanssivalvonnan hyväksyntää toimia ilman toimilupaa tietyin edellytyksin. Ilman toimilupaa toimivien palveluntarjoajien on tehtävä ilmoitus Finanssivalvonnalle ennen toiminnan aloittamista. Finanssivalvonta valvoo näiden toimijoiden toimintaa ja ylläpitää rekisteriä maksupalveluntarjoajista.
FlexWorkin hyväksyntä Finanssivalvonnalta osoittaa, että yritys noudattaa kaikkia tarvittavia säädöksiä ja määräyksiä. Tämä takaa asiakkaille mielenrauhan siitä, että heidän maksutapahtumansa käsitellään turvallisesti ja luotettavasti. Finanssivalvonnan valvonnan alaisena toimiminen edellyttää muun muassa asiakasvarojen suojaamista ja rahanpesun estämistä koskevien velvoitteiden noudattamista.
Valitsemalla FlexWorkin asiakkaat voivat luottaa siihen, että heidän maksupalvelunsa ovat turvallisia ja että yritys toimii läpinäkyvästi ja vastuullisesti. Finanssivalvonnan hyväksyntä on merkki siitä, että FlexWork täyttää kaikki lain asettamat vaatimukset ja sitoutuu tarjoamaan korkealaatuisia palveluja asiakkailleen.
Valitettavasti alalla toimii toistaiseksi vielä palveluntarjoajia, jotka eivät noudata näitä lakeja. Osa palveluntarjoajista on joutunut jo lopettamaan toimintansa ja lainvastaiseen toimintaan tullaan varmasti puuttumaan vielä tulevaisuudessa. Valitsemallasi palveluntarjoajalla/laskutuspalvelulla on siis merkitystä, sillä turvaat sillä myös oman rahaliikenteesi, henkilötietosi ja tuet turvallisuutta aina Euroopan laajuisesti.
Tarkista, onko nykyisellä laskutuspalvelullasi toimilupaa täältä.
